CRÉDITOS PROMOTOR MONEY GAIN MONEY (CP/MGM )

Procedimiento y costes para disponer de crédito al promotor inmobiliario CP/MGM para efectuar una promoción conjunta entre Omnia GM Rurals y un promotor externo.

Antes de nada indicar que la sociedad matriz holding GMIP no es una sociedad de inversión ni de financiación, tampoco una sociedad de valores, ni agencia de valores, ni sociedad gestora de carteras, ni sociedad finaciera, es una sociedad de intermediación financiera apoderada por una sociedad gestora inglesa para ofrecer los servicios de ésta y pactar las condiciones de sus servicios con terceros.

No se opera con los créditos promotor de los bancos españoles, la información que aparece es a nivel comparativo, pero el capital es privado y liberado por MT103 desde bancos europeos. Con esto indicamos que la gestora no es una sociedad de competencia con los bancos españoles, simplemente son procedimientos diferentes.
Este servicio Crédito Promotor Money Gain Money (CP/MGM) ofrecido por GMIP se activa siempre que la parte mayorista en el accionariado sea Omnia GM Rurals, sociedad perteneciente al Grupo GMIP.
El procedimiento CP/MGM es un procedimiento creado por la gestora de la cual somos apoderados y consiste en hacer partícipe de una SBLC a varios interesados.
Técnicamente consiste en repartir los costes de una SBLC -el facial se decidirá dependiendo del importe del crédito que el cliente requiera- entre varios participantes.
El importes del crédito en cash será de 5 0 6 millones €/$ en casos pequeños y a partir de 30 millones €/$ en casos de operaciones grandes.

Comparativo del mismo producto en el mercado.
"Un préstamo promotor es un producto financiero que ofrece financiación a los promotores inmobiliarios y a aquellos que adquieran propiedades terminadas en promociones inmobiliarias, siempre y cuando se produzca una subrogación en el préstamo que tenía previamente el promotor."

¿Qué requisitos debe reunir un proyecto inmobiliario para solicitar el préstamo bancario al promotor?

  • Se deberá haber constituido una sociedad cuyo objeto sea la promoción de ese proyecto concreto.
  • Dicha sociedad deberá contar entre sus activos con el suelo en el que se va a promover, habiendo este sido tasado por una sociedad autorizada por el propio banco y que constituirá la garantía hipotecaria, junto con la obra que se vaya ejecutando.
  • La sociedad deberá contar con una estructura y fondos propios adecuados para el desarrollo de dicho proyecto. El capital social, los activos de la sociedad (el suelo fundamentalmente) y las inversiones pre-concesión deberán alcanzar un valor que generalmente rondará no menos del 15-20% del coste del proyecto.
  • Se deberá tener un mínimo de reservas o preventas, que suele ser del entorno del 40-50%, que hayan aportado un cierto porcentaje a la firma de los contratos (5-10% del importe de la vivienda).
  • Se contará con la licencia de obra concedida para el proyecto a financiar.

Un crédito CP/MGM es una aportación dineraria por un espacio temporal, y se destina al o los proyectos que el cliente quiera.

Conclusión comparativa.

  1. CP/MGM es un crédito al promotor, pero sin estar sujeto a ningún condicionante bancario.
  2. Con CP/MGM solo se pagan intereses inicialmente y, además, se puede pactar como se pagan estos intereses y cuando se paga el nominal del crédito.
  3. Con CP/MGM no hay una gestión integral que controle los pagos, tu controlas tus pagos a los proveedores. No existen las licitaciones efectuadas por terceros.
  4. CP/MGM entrega el capital todo de una vez, no por entregas como se hace con los créditos bancario al promotor, pero se puede negociar la forma de devolverlo, no solo el nominal sino también los intereses.
  5. Con CP/MGM no se precisa ninguna apertura de cuenta bancaria específica, con la de la sociedad promotora es más que suficiente.
  6. No se establece confirming para los pagos, se paga al contado porque tu manejas tu dinero y puede la promotora obtener descuentos adicionales.
  7. Con CP/MGM no es necesarito tener ahorrado el 50% del valor total del inmueble, ya que este es el porcentaje que hay que pagar con antelación para poder contratar este préstamo que acompañará al propietario durante gran parte de su vida
  8. Con CP/MGM los avales para garantizar la entrega a cuenta de los compradores no son necesarios, esto se regulará de forma inversa, con dos posibilidades.
    1. El comprador entregará a la promotora, en lugar de un importe en metálico, un aval bancario a favor del promotor condicionado, esta condición se establecerá en contrato.
    2. No entregar ningún importe y arriesgarse a no disponer de vivienda una vez terminada la promoción.
  9. CP/MGM facilita la venta con hipoteca puesto que el comprador no está sujeto a ningún banco, en consecuencia, no requiere subrogación hipotecaria al banco que ha concedido el crédito hipotecario, pudiendo pactar el comprador de la vivienda con el banco que quiera.
    1. También existe la posibilidad de que la promotora negocie con las diferentes entidades financieras crediticias españolas o europeas para conseguir un mejor servicio en condiciones de intereses y comisión por hipoteca para la sociedad promotora.
  10. Para poder iniciar las actuaciones necesarias para el crédito es necesario disponer del proyecto y licencia de obras de la promoción a financiar.

Consúltanos ls condiciones para tu proyecto.


GM Investment & Placement; NIF B65405201; CP 08800; Vilanova i la Geltrú; Barcelona; Catalunya; España; Europa